Поиск
Теги
Aliexpress 181
BLM 21
Calella 147
exler.ru 315
авто 480
аудио 7
Барселона 110
Беларусь 34
бытовуха 1503
в мире 153
вакцинация 18
велосипед 40
видео 4345
вино 363
война 622
выставки 217
гаджеты 1838
гламурье 23
детишки 46
ебанариум 22
еда 543
ЕС 87
железо 361
животные 239
жулики 248
забавно 2136
здоровье 102
игры 119
Израиль 112
ИИ 72
интересно 391
Интернет 1305
искусство 302
Испания 1247
истории 156
история 9
Италия 8
картинки 626
Каталония 136
кино 1643
Китай 6
книги 229
коронабесие 119
коронавирус 298
коронажизнь 65
кретинизм 322
криминал 1
маньяна 19
маразм 218
Маск 45
медицина 47
мне пишут 49
мои фото 218
Мордор 2868
Москва 20
музыка 921
наука 10
новости 27
о высоком 155
о низком 292
обновление 3145
паноптикум 176
поездки 1094
полезное 7
попы 201
праздники 22
происшествия 133
разное 1527
ребенок 13
реклама 426
связь 18
сериал 163
скандалы 11
скорблю 131
СМИ 2894
софт 978
социалка 187
спорт 139
США 221
СЭКС 44
технологии 183
толерастия 12
Трамп 154
трэш 9
туры 19
Украина 47
фотография 210
Франция 48
шарлатаны 31
шоу 6
экотерроризм 26
Экслер 1085
юмор 22
видео 4345
обновление 3145
СМИ 2894
Мордор 2868
забавно 2136
гаджеты 1838
кино 1643
разное 1527
бытовуха 1503
Интернет 1305
Испания 1247
поездки 1094
Экслер 1085
софт 978
музыка 921
картинки 626
война 622
еда 543
авто 480
реклама 426
интересно 391
вино 363
железо 361
кретинизм 322
exler.ru 315
искусство 302
коронавирус 298
о низком 292
жулики 248
животные 239
книги 229
США 221
мои фото 218
маразм 218
выставки 217
фотография 210
попы 201
социалка 187
технологии 183
Aliexpress 181
паноптикум 176
сериал 163
истории 156
о высоком 155
Трамп 154
в мире 153
Calella 147
спорт 139
Каталония 136
происшествия 133
скорблю 131
игры 119
коронабесие 119
Израиль 112
Барселона 110
здоровье 102
ЕС 87
ИИ 72
коронажизнь 65
мне пишут 49
Франция 48
Украина 47
медицина 47
детишки 46
Маск 45
СЭКС 44
велосипед 40
Беларусь 34
шарлатаны 31
новости 27
экотерроризм 26
гламурье 23
юмор 22
праздники 22
ебанариум 22
BLM 21
Москва 20
туры 19
маньяна 19
вакцинация 18
связь 18
ребенок 13
толерастия 12
скандалы 11
наука 10
история 9
трэш 9
Италия 8
аудио 7
полезное 7
Китай 6
шоу 6
криминал 1
Информация
Что ещё почитать
Предусмотрены ли электронные личные кабинеты, где можно своевременно увидеть все требования независимо от почты?
Предусмотрены. Но требования туда мне не приходили.
Или это актуально только миллиардерам?
Или это актуально только миллиардерам?
Смотря что имеется ввиду. Привезти чемодан денег неизвестного происхождения, открыть номерной счёт без удостоверения личности и положить эти деньги на счёт не получится. Придется доказывать, что деньги получены законным путем и счёт всегда связан с именем владельца.
Теперь совсем коротко о ситуации в банковской сфере Испании в разрезе счетов иностранцев.
Приблизительно до 2010-2011 годов ситуация была относительно вольготная, если сравнивать её с нынешней. Бесуловно какой-то контроль был, но не слишком жесткий.
По мере ухудшения ситуации в банковской сфере после кризиса (2008 год) в банках Испании произошла серьезная чистка. Многие банки были закрыты, часть банков была выкуплена другими банками, кое какие банки пошли на сокращение филиалов и отделений. Кроме того произошла кадровая чистка и перестановка, а также чистка клиентов. По сути, именно с 2010-2011 годов началось ужесточение политики испанских банков по отношению к клиентам. Много аспектов, тут я пишу тезисно, не раскрывая всех тонкостей и деталей.
Ну и в общем-то где-то с 2011-2012 года испанские банки начали весьма жестко требовать документальное подтверждение происхождения денег. С легализацией, официальными переводами и т.п.
И, как писал Алекс, это действительно тотальное требование. Тот факт, что Алекса, это коснулось только сейчас - это чистое везение. Стистема работает уже минимум 6-7 лет. Так что Алексу просто повезло.
Кому тема интересна, почитайте статью в Википедии Финансово-экономический кризис в Испании ( исп. Crisis económica española de 2008-2015)
Автоматический обмен информацией о финансовых счетах
Так ведь Алекс и говорил, что они уведомляли. Но почта Испании в этом плане не сильно отличается от почты России 10-летней давности. Проманьянили на пару-тройку месяцев, а счет уже заблокировали... А не звонили... Ну... не обязаны были. На банки и так легла немалая нагрузка, им все эти игры в шпионов от государства нафиг не нужны, а приходится
Странно. А банк не мог просто уведомить клиента, не блокикируя счета, пригрозив заморозить их при непредоставлении документов в какой-нибудь разумный срок? Какой смысл так сразу шашкой с плеча рубить?
В посте все написано. Он, в приципе, уведомлял. Но до меня письмо не дошло.
Алекс, а где ты делаешь перевод на испанский? Столкнулся с этой проблемой в торревьехе, долго, дорого (35€/страница) и неудобно. Может, есть какой нибудь онлайновый или сетевой сервис?
Я же написал - у сертифицированного переводчика в данном случае. Но есть и онлайновые сервисы, если печати не требуется - я вот этим много лет пользуюсь .
В Канаде на моей памяти такого никогда не было. Все приходит, уходит, пейпал, переводы, платежи - все нормально. Единственный раз в жизни при Буше-младшеньком были принудительно закрыты ам.долл. счета некоторых граждан некоторых подозрительных стран - почем-то я тоже угодил под раздачу.
В Гонконге тоже все совершенно нормально, проблем с проверками и блокировками особенных нет. Единственно, так это счет стало намного труднее открыть в связи с фаткою, евросоюзом и прочим.
Щас временно перебрался в Синг - уже вижу как работает местная система наблюдения - все под колпаком.. "Там я взвешен и исчислен, спрограммирован дотла..." . Даже встать в очередь за симкою нужно ввести номер местного аусвайса. Без действующей рабочей/деловой визы здесь нельзя ступить ни шагу.
Вот именно. Надо будет собрать объяснительные со всех участников и переться в банк (это как версия). И в следущий раз скажут, да ну вас лесом с вашими карамельками 😂
А как должна обрабатываться ситуация, когда например куча родителей скидываются на проведение праздника в школе? Т.е. одному из них на карточку все переводят условных 10 долларов для организации праздника. А теперь что, по итогам года он должне предоставить какие-то документы, которых нет и быть не может, или получит блокировку счета?
если скидывались по 15К евро, то тогда да, надо будет объяснять. И то, только службе безопасности банка.
Я радуюсь, что хоть там прищучили наших родных российских жуликов. Вот такая я сволочь 😄
Ну а честным людям сочувствую, но честные люди ведь могут объяснить происхождение своих средств, верно? А значит их проблемы - это просто потеря небольшого времени и некоторого небольшого количества денежных средств на перевод документов (и да, зарплата у меня белая, работодатель платит все, что положено).
Я радуюсь, что хоть там прищучили наших родных российских жуликов. Вот такая я сволочь
Ну а честным людям сочувствую, но честные люди ведь могут объяснить происхождение своих средств, верно? А значит их проблемы - это просто потеря небольшого времени и некоторого небольшого количества денежных средств на перевод документов (и да, зарплата у меня белая, работодатель платит все, что положено).
Иногда эта мелочь может может попортить нервы. Например у меня штрафы автоматически оплачиваются со сберовской карты, с этой же карты я осуществляю все платежи. Недавно прилетел штраф за парковку, хрен его знает почему, но в базе ГИББДД он не прошёл. И приставы начали пытаться списать его самостоятельно, кто с этим сталкивался, знает как это происходит. Прошлись по всем картам, а так получилось, что у меня на них недостаточно денег было, кроме одной, которую от почему то проигнорировали. В итоге все карты заблокированы. Должна списываться ипотека - деньги перевести на платежную карту не могу.. А у меня по работе просто физической возможности нет добраться до офиса банка в их рабочее время. Понятно, что не критично, осадок остался 😂 или например, с первой женой м алименты не оформляли - договорились полюбовно и я перевожу деньги ей на карту, дочь в Москве учиться, ей тоже деньги на карту перевожу. И банку вдруг придёт в голову - а что это за регулярные переводы такие ? И херак - смс с сакраментальным вопросом: А чего это вы там мутитите с переводами?! А я в это время в очередной командировке в Челябинске там или Самаре, а ещё лучше за кордоном. Понятно, что я все подтвержу, очищу так сказать, своё честное имя. Но вот мне это надо из-за того, что налоговые и банковские службы решили себе жизнь облегчить?
а) билеты в кино в воскресенье (кинотеатр рядом с домом)
б) оплата услуг ветеринара (происходила раз в месяц, подозрительная ничем не отличалась от всех предыдущих, с моей точки зрения).
Но всегда хватало просто звонка, чтобы разблокировать.
Т.е. это даже не борьба с коррупцией и "нетрудовыми доходами" где-то "там". Это борьба с воровством "здесь". Украл - а с этим только в Макдональдс можно. Абыдна, да!
Как то аргументировали? У меня бывало блокировали карточку сбера, потому как с утра я в одном городе сумму положил на карту, а к обеду в другом городе снимал ее. Им показалось подозрительным, но по звонку разблокировали.
Не имею никаких дел со Сбербанком, и счастлив этим
:D Как-то так?
а как банк знает что идёт оплата комунальных или других вещей разрещённых для заблокированного счёта?
Вы платите комунальные услуги чеком или "прямым указанием" (не знаю как это будет по русски)
По выставленным счетам, ясное дело.
Алекс.
а как банк знает что идёт оплата комунальных или других вещей разрещённых для заблокированного счёта?
Вы платите комунальные услуги чеком или "прямым указанием" (не знаю как это будет по русски)
У меня в банке и по картам большинство транзакций автоматически классифицируется - коммуналка, услуги, развлечения, покупки и т.п. - добавляются таги в аппликации и в личном кабинете. Как они знают - берут из местного регистра юрлиц/глобальной базы Визы/Мастеркарда и т.п. Можно даже посмотреть юр.адрес, налоговый ID и телефон контрагента. С коммуналкой без этого вообще не обойтись, т.к. местные законы о блокировании счетов (втч за долги) определяют особый порядок ее оплаты - как, скорее всего, и в Испании. Плюс - резко сокращается количество обращений в колл-центры по поводу "подозрительных" списаний с карты по всяким мелким покупкам о которых просто забывают.
А с переводом - проще пойти к местному переводчику который забацает вам принятую в той стране форму документа - чем заставлять банк продираться через формально правильный, но оформленный как-то по-другому ваш перевод
Всех иностранцев. Впрочем, своих они дрючат точно так же. Просто своих они еще раньше начали дрючить.
Интересует другой вопрос. С какой периодичностью будут блокипроваться счета. Потому как Вы все подтвердили, Вам счета разблокировали, а потом Вам бабушка мильён перечислила. И что, опять иди доказывай что ты не верблюд?
Я так понимаю, что да, опять доказывай.
Интересует другой вопрос. С какой периодичностью будут блокипроваться счета. Потому как Вы все подтвердили, Вам счета разблокировали, а потом Вам бабушка мильён перечислила. И что, опять иди доказывай что ты не верблюд?
Все подтверждающие документы нужно предоставлять раз в год. Каждый год. Даже без бабушкиного миллиона.
Понятно, что для таких случаев выслать письмо стоит, конечно. Но блин, почему не позвонить клиенту, почему не написать эл. письмо. Можно подумать, что в этом паршивом отделении мелкого города таких клиентов прямо сто тысяч человек.
Уровень владения языком до сих пор не очень?
Alex Exler: посмотрел на образцы переводов и понял, что сам возиться не буду - лучше сразу закажу официальный перевод
Уровень владения языком до сих пор не очень?
Там куча спецтерминов, которые я даже и не знаю, что на русском означают. На черта мне самому возиться, тем более что нужен сертифицированный переводчик.
Вы налоговую декларацию когда-нибудь вживую видели? Там шесть страниц текста мелким шрифтом.
Все очень просто, ЦРУ и налоговой за Вами нужно бегать и напрягаться. А в Банки Вы прибежите сами и напрягаться уже нужно Вам. Вместо презумпции невиновности, вводится презумпция виновности.